尽管比特币的交易价格比历史最高点低 55%，但全球领先的加密货币今年迄今已上涨 80%。但这引出了一个问题——2023年你应该购买比特币吗？
在本指南中，我们探讨了比特币的投资主题。我们研究了它的价格表现、未来前景以及比特币仍然是受欢迎的另类资产的关键原因。
你现在应该购买比特币吗？
总体而言，比特币的投资理论非常有力。从基本面开始，比特币是一种有限资产。比特币代币的存在量只有2100 万个，而总供应量的 93% 以上已经存在。这使得比特币成为理想的价值储存手段。比特币也是一种去中心化资产，这意味着没有任何一个机构可以控制网络。
这意味着投资者保留对其 BTC 代币的完全控制权，因此无需信任第三方。比特币因固定供应量也很受欢迎。目前，每 10 分钟就有 6.25 个 BTC 代币进入流通。这确保了比特币的供应不会被操纵。与传统货币不同，比特币不会受到导致通货膨胀的央行政策的影响。
比特币的 10 分钟供应量很快就会减少到 3.125 BTC。这被称为“比特币减半”，大约每四年发生一次。这对投资者来说是个好消息，因为比特币减半事件历来都拒绝了新的牛市反弹。就定价而言，比特币的交易价格比之前近 69,000 美元的历史高点低了 55%。
这为首次投资者提供了一个有吸引力的切入点。更重要的是，比特币是 2023 年表现最好的资产之一，年初至今涨幅达 80%。相比之下，标准普尔 500 指数仅增长了 18%。首次投资者也会欣赏比特币可以被分割。这使得投资者能够购买少量的比特币。
2023 年投资比特币的 8 个理由
在本节中，我们将更仔细地研究这个问题——你应该购买比特币吗？
我们探讨了这种另类资产类别仍然是可行的长期投资的八个原因。
原因一：比特币供应有限
购买比特币的第一个好处是它的供应量有限。从投资角度来看，这至关重要，因为它会造成市场稀缺。此外，比特币的供应量是固定的，每 10 分钟就会有新的 BTC 代币进入流通。这种情况将持续到大约 2140 年，届时比特币将达到 2100 万枚代币的最大供应量。
像比特币这样的有限资产对于寻求存储和价值的投资者来说很有吸引力。毕竟，一旦比特币达到其最大供应量，就不会再有更多的代币进入流通。理论上，如果对比特币的需求保持一致，缺乏新的供应可以帮助比特币随着时间的推移而升值。一个很好的比较是黄金。
与比特币和黄金相比，美元等传统货币的供应量是无限的。事实上，美联储仅在 2020 年就“印”了超过 3.3 万亿美元。每次印制新美元，货币就会贬值。
反过来，美元储蓄账户的价值随着时间的流逝而变得越来越不值钱。这是因为持续印钞会导致通货膨胀，这意味着商品和服务的成本增加。由于供应有限，比特币不会遇到同样的问题。因此，比特币使投资者能够保护自己的财富免受通胀水平上升的影响——稍后会详细介绍。
想要了解更多有关比特币供应的信息？阅读我们关于2023 年 有多少比特币的深入指南。
原因 2：比特币是表现最佳的资产
在提出问题时还应该考虑历史价格走势——我应该购买比特币吗？简而言之，自 2009 年比特币推出以来，它仍然是市场上表现最好的资产类别之一。CoinMarketCap 数据显示，2011 年，比特币交易价格为 0.061 美元。这意味着仅 100 美元的投资就可以产生 1,639 个 BTC 代币。
时间快进到 2021 年底，当时比特币触及近 69,000 美元的历史新高。与 2011 年相比，增长超过 1.11 亿%。换句话说，2011 年 100 美元的投资将带来超过 1.11 亿美元的价值。然而，值得注意的是，比特币的表现经历了多个市场周期。
就像股票和其他资产一样，比特币价格也有看涨和看跌周期。历史表明，长期投资者总是比短期投机者做得更好。这是因为长期持有者可以抵御短期波动。例如，2017 年对于比特币来说是非常好的一年。进入 2017 年，比特币价格仅为 1,000 美元。
到年底，比特币触及 20,000 美元的历史新高。因此，这意味着年收益为 1,900%。然而，考虑一下一位在比特币最高价 20,000 美元时购买的投资者。仅仅一年后，比特币就跌至 3,400 美元的低点。以这个价位出售的人的投资损失将超过80%。
相比之下，那些持有比特币的人最终会看到完全的逆转。毕竟，比特币在 2021 年末触及近 69,000 美元，较 2018 年低点增长了近 2,000%。尽管如此，与其他资产类别相比，比特币提供了明显更高的回报，如下文所述。
比特币与股票市场
当问“我应该购买比特币吗？”这个问题时，将其表现与更广泛的股票市场进行比较是有意义的。
2023 年前 7 个月，标准普尔 500 指数上涨了 18%。同期，比特币的价值增长了 80% 以上。一年内，标准普尔 500 指数上涨了 14%，而比特币上涨了 32% 以上。
长期比特币投资者的表现甚至更好。例如，在 5 年内，比特币增长了近 330%。同期，标准普尔 500 指数上涨了 61%。当我们比较过去十年的比特币和标准普尔 500 指数时，事情变得更加清晰。
10 年前，标准普尔 500 指数交易价格为 1,680 点。如今，该指数为 4,536 点，意味着 10 年回报率为 170%。相比之下，2013 年比特币的交易价格仅为 96 美元。这意味着比特币的 10 年回报率超过 31,000%。
当与其他全球指数基金进行比较时，股票的情况变得更加黯淡。
原因三：比特币是去中心化的
在提出问题时还应该探讨去中心化——你应该购买比特币吗？简而言之，比特币的去中心化框架意味着没有任何个人或机构可以控制网络。相反，比特币是一个由大众控制的全球生态系统。这是因为保持网络运行的“挖矿”系统。
它的工作原理如下：
每 10 分钟，交易就会被捆绑到一个“区块”中。
矿工 - 将专业硬件连接到他们的设备，将尝试解决密码方程。
这个方程非常复杂，需要大量的能源来求解。
第一个解出方程的矿工将获得区块奖励。
目前，该价格为 6.25 BTC。成功的矿工还将收到发送者支付的交易费用。
至关重要的是，任何人都可以成为矿工，这确保了比特币的包容性。那么，为什么在探讨比特币投资理论时这很重要呢？嗯，去中心化对于许多比特币投资者来说很重要，特别是在与传统金融系统进行比较时。
例如，考虑一个在银行账户中存储美元的投资者。投资者别无选择，只能相信金融机构会保证他们的资金安全。但历史表明情况并非总是如此。例如，为应对全球金融危机，塞浦路斯政府从国内银行账户中提取资金。
据BBC 报道，10 万欧元以下的银行账户损失了 6.75%的储蓄。超过 10 万欧元的账户损失了 9.9%。相比之下，比特币投资者在存储财富时不需要信任第三方。相反，自我托管钱包中持有的 BTC 代币只能由其所有者访问。
这意味着投资者不会面临资金被金融机构窃取的风险。此外，由于 BTC 代币安全地存储在钱包中，因此不存在银行倒闭的风险。此外，比特币的去中心化性质确保了交易过程的顺利和无需信任。这是因为交易不需要第三方批准。
无论传输了多少比特币，或者发送者和接收者位于何处，情况都是如此。例如，英国的某人可以将价值 100 万美元的比特币转移给澳大利亚的受益人。交易不仅只需 10 分钟，而且费用高达几美元。
现在比较使用金融机构时的同一笔交易。发送方的银行可能需要对交易进行更严格的尽职调查。这可能包括发送方和接收方的 KYC，以及资金来源证明的请求。该银行的调查过程可能需要几天或几周的时间。
不仅如此，一旦交易获得批准，接收方银行可能需要执行同样的强化尽职调查。这可能意味着收款人需要等待数天或数周才能提取资金。最终，在发送和接收比特币时，这些监管障碍并不存在。这使得比特币成为理想的交换媒介和价值储存手段。
理由四：比特币是理想的价值储存手段
我们上面提到，比特币是理想的价值储存手段。让我们更详细地探讨这种情绪。简而言之，价值储存随着时间的推移而保持其价值。价值储存手段的供应通常是有限的，而需求却保持一致。价值储存的例子包括黄金、白银、艺术品和房地产。
然而，越来越多的人认为比特币是一种更合适的价值储存手段。尤其是与黄金等贵金属相比。例如，转移黄金不仅麻烦，而且成本高昂。考虑一下将实物黄金卖回现金的过程。需要拜访当地的黄金经纪人，通常价格低于市场价格。
此外，如果储存不当，黄金就会失去价值。然后还有黄金被盗或损坏的风险。这就是为什么投资者经常将黄金存放在有保险的金库中。但同样，这可能代价高昂。另一个问题是黄金不容易分割。这使得出售一小部分实物黄金投资变得具有挑战性。
当使用比特币作为价值储存手段时，所有这些问题都得到缓解。首先也是最重要的，比特币可以被分割成小单位。事实上，1 个完整的比特币代币可以分为 1 亿个“聪”。这类似于将 1 美元分成 100 美分。但对于每个比特币，这种操作最多可以执行 1 亿次 - 使其成为小型交易的理想选择。
更重要的是，与黄金不同，比特币很容易转移。正如我们之前提到的，比特币转账只需 10 分钟。无论交易方位于何处，情况都是如此。更不用说转移的金额了。比特币的存储也更加无缝且更具成本效益。
比特币存储在私人钱包中，仅由其所有者控制。此外，将比特币存储在钱包中不收取任何费用。最重要的是，存储比特币时不需要信任第三方。将黄金存放在金库中时，情况并非如此。与黄金相比，比特币的存储也更加安全。
例如，比特币可以存储在始终保持离线状态的硬件钱包中。这消除了比特币被远程窃取的风险。如果硬件设备被物理盗窃，窃贼在不知道 PIN 或备份密码的情况下将无法访问比特币。然后钱包的所有者可以远程恢复比特币。
然而，黄金在家中存放时存在被盗的风险。一旦获得，窃贼就可以轻松地通过合法市场或黑市出售黄金。当然，比特币作为价值储存手段的地位是由其有限的供应量支撑的。正如我们之前提到的，比特币代币的数量永远只有 2100 万个。一旦达到最大供应量，比特币将成为通缩资产。
原因五：下一次比特币减半即将来临
2009年比特币首次推出时，挖矿奖励为50 BTC。2012年降至25 BTC，2016年降至12.5 BTC。2020年，挖矿奖励再次减少50%，降至6.25 BTC。下一次比特币减半事件预计发生在 2024 年 4 月。那么为什么这很重要呢？
首先，比特币减半意味着进入流通供应的比特币代币数量减少。因此，下一次比特币减半将减少至 3.125 BTC，而不是每 10 分钟就有 6.25 BTC 进入供应。考虑到每天大约有 144 个区块，每 24 小时就会有 450 个新的 BTC 代币出现，而不是 900 个。
该理论认为，当供应减少时，比特币对投资者更具吸引力。这是因为可用的比特币较少，因此变得更加稀缺。其他资产类别也可以看到同样的概念。例如，当欧佩克（石油输出国组织）降低产量时，这意味着石油供应量减少。
反过来，这通常会导致石油价格上涨。同样，当黄金生产率下降时，其价值就会升值。房地产也是如此。当新房地产开发减少时，可能会导致房地产价格上涨。那么这就引出了一个问题——比特币的价格对减半事件有何反应？
嗯，历史表明，比特币减半会鼓励新的、长期的牛市。例如，考虑 2020 年比特币减半。减半当天，比特币价格为 9,100 美元。17 个月后，比特币达到近 69,000 美元的峰值。同样，比特币在 2016 年减半时的价格为 580 美元。17 个月后，比特币达到了 20,000 美元的峰值。
上一次减半发生在 2012 年，当时比特币的价格为 12 美元。12 个月后，比特币达到 1,079 美元的峰值。尽管过去的表现并不能保证未来的回报，但许多投资者正在密切关注下一次比特币减半。如果历史重演，减半可能会导致牛市周期延长。
理由六：比特币流动性高且价格实惠
购买比特币的另一个好处是它具有高度流动性。简单来说，资产的流动性决定了出售的难易程度。大多数价值储存手段都是“非流动性”的。这意味着以优惠的价格将资产卖回换取资金可能需要时间。例如， Zillow 解释说，美国房产的 平均挂牌到销售持续时间为 55-70 天。
对于需要快速获得现金的投资者来说，这可能是个问题。他们可能被迫接受低于房产市场价值的价格。流动性不足也是黄金和艺术品等其他价值储存手段的一个问题。相比之下，比特币的流动性很高。事实上，比特币的流动性甚至比股票还要高。这是因为比特币每周 7 天、每天 24 小时都在交易。
这意味着投资者可以在任何特定时间将比特币兑换成金钱。最重要的是，交易市场有充足的流动性。例如，根据CoinMarketCap数据，比特币市值超过5800亿美元。过去 24 小时内，比特币交易额超过 90 亿美元。
这意味着投资者可以轻松进入和退出市场。无需接受低于市场价值的价格，也无需等待数天或数周才能收到付款。此外，比特币是市场上最实惠的资产类别之一。一方面，比特币目前的交易价格约为 30,000 美元。
然而，没有要求购买“完整”的比特币代币。相反，比特币可以被分割一亿次。因此，各种预算和财务状况的投资者都可以投资比特币。在 eToro（一家拥有超过 3000 万用户的受监管加密货币交易所）上，投资者仅需 10 美元 即可购买比特币。
比特币不仅价格实惠，而且即使是完全的初学者也可以轻松驾驭市场。例如，许多比特币交易所接受便捷的支付方式，例如借记卡/信用卡和电子钱包。投资者只需在交易所开设账户，上传一些身份证件，然后进行付款。
原因七：机构对比特币的兴趣持续增长
多年来，金融机构和跨国公司一直远离比特币市场。事实上，一些世界上最有影响力的人称比特币为“骗局”。然而，近年来，机构对比特币的兴趣发生了彻底的变化。例如，2017年底，世界上第一个受监管的比特币期货市场推出。
比特币期货市场得到了全球最大的衍生品交易所之一——芝商所的支持。更重要的是，全球一些最大的投资公司已向 SEC 申请推出比特币 ETF。据彭博社报道，这包括富达、贝莱德和景顺。总的来说，仅这三个公司就管理着价值数万亿美元的资产。
此外，人们对支持比特币的技术——区块链也越来越感兴趣。其中包括 IBM、亚马逊、沃尔玛、微软、甲骨文和埃森哲。全球一些最大的金融机构正在使用 Ripple 区块链进行跨境交易。其中包括渣打银行、桑坦德银行、美国银行和暹罗商业银行。
越来越多的公司接受比特币作为支付方式。示例包括 Microsoft、AMC Theatres、AT&T、Overstock 和 Shopify。这为比特币作为交换媒介和价值储存手段奠定了坚实的基础。至关重要的是，随着机构对比特币的兴趣持续上升，这赋予了数字资产现实世界的合法性。
原因 8：价格预测表明比特币被低估
在评估“你应该购买比特币吗？”这个问题时，价格预测也很有用。在 2021 年 11 月的顶峰时期，比特币的价格略低于 69,000 美元。这使得比特币的市值超过 1.2 万亿美元。目前，比特币仍处于 30,000 美元水平附近的盘整区域。
这意味着比特币的交易价格比之前的历史高点低了 55%。如果比特币能够回到 69,000 美元，这将产生 130% 的上涨空间。但一些人认为，在下一个牛市周期中，比特币可能会远远超过之前的历史高点。但比特币实际上能达到多大呢？为了回答这个问题，我们来探讨一下其他资产类别的市值。
据Gold.org 称，目前流通中的黄金数量为 209,000 吨，市值约为 12 万亿美元。其中包括珠宝、金条和金币、央行持有的黄金以及实物支持的黄金 ETF。如果比特币能够复制黄金 12 万亿美元的市值，其价格将约为 69 万美元。
这是之前峰值（近 69,000 美元）的 10 倍。从目前 30,000 美元的水平来看，12 万亿美元的市值有 2,200% 的上涨空间。另一个需要考虑的角度是房地产。据《世界房地产杂志》报道，美国所有房地产总价值超过 33 万亿美元。这一市值要求比特币价格达到 190 万美元。
每枚 BTC 代币价格为 190 万美元，较当前定价水平上涨超过 6,200%。这现实吗？这一切都依赖于比特币作为价值储存手段和交换媒介的持续采用。对于后者，比特币是一种不受国界阻碍的全球资产。交易可以在点对点的基础上发送，平均只需 10 分钟。
任何人都可以在自我托管钱包中购买和存储比特币，确保人们无需信任第三方即可持有财富。这对于金融体系薄弱和/或通胀水平高的国家的人们尤其有吸引力。那么专家们认为比特币作为一种投资的未来会怎样呢？
苹果公司联合创始人史蒂夫沃兹尼亚克表示，比特币最终将达到 10 万美元。从目前的水平来看，这将产生超过 230% 的上涨空间。由 Cathie Wood 管理的领先金融科技 ETF ARK Investment 认为，比特币将在未来十年内达到 100 万美元。这样一来，比特币的市值将达到 19.4 万亿美元。
这一市值将超过黄金，但仍低于美国房地产市场。比特币最初的先驱者之一哈尔·芬尼 (Hal Finney)认为 1000 万美元的价格是可能的。这将使比特币的市值超过 194 万亿美元。考虑到它将超过黄金、房地产和美元的总价值，这可能超出了可能性的范围。
投资比特币的最佳时机是什么？
投资比特币的最佳时机取决于投资者的财务目标和风险承受能力。总体而言，历史表明长期比特币投资者是最成功的。比特币波动性极大，可能会在熊市中持续数年。但通过在关键的市场条件下持有比特币，隧道尽头往往会出现曙光。
比特币在 COVID-19 期间的表现就是一个很好的例子。
比特币在 2020 年 2 月 18 日达到 10,000 美元的峰值后，一个月内跌至 4,800 美元的低点。
那些在这个价位套现的人损失将超过 50%。
现在考虑一下在价格下跌时通过持有比特币来保持强势的投资者。
截至 2020 年底，比特币交易价格为 28,000 美元。
11 个月后，比特币交易价格达到近 69,000 美元的高位。
因此，从 2020 年 4,800 美元的低点开始，比特币继续增长了 1,300% 以上。
这个例子表明，虽然比特币波动性很大，但长期投资者却取得了巨大的成功。此外，一些投资者通过在价格下跌时购买比特币来获得成功。例如，当前的熊市提供了以折扣价购买比特币的绝佳机会。那么我现在应该购买比特币吗？
按照目前 30,000 美元的价格计算，投资者可以获得 55% 的折扣。这是基于比特币之前近 69,000 美元的历史高点。也就是说，最规避风险的策略是制定美元成本平均计划。这需要严格的纪律，但可以产生有吸引力的长期结果。
美元成本平均概念消除了对短期波动的担忧。更不用说何时进入和退出市场了。这是因为平均成本法涉及以固定的时间间隔购买比特币，每次购买的金额相同。例如，每个月底购买价值 200 美元的比特币。
每个月投资完成后，调整平均成本价。这将符合更广泛的市场趋势。这意味着当比特币价格下跌时，投资者将以折扣价购买比特币。当比特币价格上涨时，投资组合价值也会增加。
以下是平均成本法如何运作的示例：
第 1 个月： 30,000 美元
第 2 个月： 25,000 美元
第 3 个月： 27,000 美元
第 4 个月： 28,000 美元
第 5 个月： 30,000 美元
第 6 个月： 33,000 美元
第 7 个月： 41,000 美元
第 8 个月： 45,000 美元
第 9 个月： 44,000 美元
第 10 个月： 41,000 美元
平均成本价： 34,400 美元
如上所述，投资者进行了 10 个月的投资，每次投资金额相同。尽管比特币波动较大，但投资者的平均成本价为 34,400 美元。
您应该投资多少比特币？
就像何时购买比特币一样，应该投资的金额是主观的。这将取决于投资者的个人情况、预算、风险承受能力等。
让我们探讨一下评估比特币投资金额时需要考虑的最重要因素。
预算和费用
最重要的指标是投资者的个人财务状况。
最好的行动方案是制定预算。这应该概述个人的收入以及他们的每月核心支出。例如，租金、食品、能源、税收和储蓄。剩下的任何东西都可以被视为可支配收入。
风险和波动承受能力
投资者在投资比特币之前还应该评估个人的风险承受能力。一方面，比特币是过去十年中表现最好的资产之一。但同样，不能保证比特币会产生投资收益。
比特币仍然是一种新兴资产类别，尤其是与股票相比。毕竟，比特币是在 2009 年才推出的。而以标准普尔 500 指数为例，它是在 1926 年成立的。此外，投资者应该评估自己对比特币波动性的承受程度。
提供一些见解，2021 年 11 月，比特币的价格接近 68,000 美元。12 个月后，比特币跌至 16,000 美元以下的低点。这意味着，在短短一年的交易时间里，比特币就下跌了 75% 以上。
历史表明，比特币经历了许多类似的下跌。但它总是反弹并不断创下新高。这意味着即使价格下跌，投资者也应该做好持有比特币投资的准备。
多样化
当问自己“我应该购买比特币”这个问题时，投资者应该避免“全力以赴”购买比特币。相反，加密货币投资者应该拥有均衡的投资组合，将风险分散到多个资产类别和市场。
例如，假设投资者有 10,000 美元。规避风险的投资者可能只会将 5% 或 500 美元分配给比特币。他们可能会将投资组合的其余部分分配给蓝筹股、ETF、大宗商品和房地产投资信托基金。最终，投资组合越多元化越好。
一些投资者还将多元化投资其他加密货币。例如，虽然比特币仍然是最值得购买的加密货币，但投资者也看好山寨币。
虽然有超过 26,000 种可供选择，但一些最好的山寨币包括BTC20、以太坊、XRP、BNB 和 Cardano。一些投资者也会考虑购买最好的模因币，例如 Shiba Inu、Floki 和 Dogecoin。
财务目标
投资者在购买比特币之前还应该考虑他们的财务目标。例如，比特币最适合长期投资者。这使投资者能够驾驭波动的比特币周期。为了加强风险管理，长期投资者可能会考虑美元成本平均策略。
也就是说，比特币也适合短期交易者。这需要买卖比特币才能从波动的市场价格中受益。然而，这种策略确实需要了解技术分析。
此外，投资者应该记住，与许多其他价值储存手段一样，比特币不会产生收入。相反，只有当比特币的出售价格高于投资者支付的价格时，投资收益才能实现。
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